1. Đa dạng hóa các lớp tài sản: không để toàn bộ "trứng vào một rổ". Nhìn vào biểu đồ, danh mục được chia thành 2 phần:

  • 62% cho các lớp tài sản truyền thống (traditional assets), bao gồm: cổ phiếu (equities), trái phiếu (fixed income) và tiền mặt (cash). Đối với cổ phiếu và trái phiếu, có thêm một lớp phân bổ theo thị trường: phát triển (developed markets, như: Mỹ, Anh, Hong Kong, …) và mới nổi (emerging markets, như: Việt Nam, Thái Lan, …) nhằm tránh rủi ro biến động cục bộ của một thị trường làm ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục.
  • 38% cho các lớp tài sản thay thế (alternative assets), bao gồm: công ty chưa lên sàn (private equity), quỹ đầu cơ (hedge funds), bất động sản (real estate), tín dụng tư nhân (private debt), vàng và cơ sở hạ tầng.

2. Mục tiêu lợi nhuận ổn định và bền vững (resilience): nhằm bảo toàn giá trị tài sản lớn, danh mục nghiêng hẳn về các lớp tài sản truyền thống mang tính ổn định cao từ các thị trường phát triển. Điều này khẳng định triết lý: tính bền vững qua các chu kỳ kinh tế luôn quan trọng hơn những khoản lợi nhuận đột biến đi kèm rủi ro mất vốn.

3. Luôn duy trì tiền mặt: điều này không có nghĩa là để vốn ngủ yên, mà là sự chuẩn bị cho những cơ hội đầu tư bất ngờ hoặc để “bắt đáy” khi thị trường xuất hiện các nhịp điều chỉnh sâu. Đây thường là khởi nguồn cho các khoản đầu tư mang lại giá trị lợi nhuận vượt trội (alpha) sau này.

4. Chừa chỗ cho tài sản phòng thủ: vàng chiếm tỷ trọng 3% như một công cụ phòng vệ, chống lạm phát và giúp giảm sự phụ thuộc vào đồng USD. Đó cũng là lý do các quốc gia và thị trường phát triển đều đang tích cực thu mua vàng để dự trữ. Bên cạnh đó, một số danh mục đã bắt đầu xem xét phân bổ dài hạn vào các tài sản mã hóa (điển hình là Bitcoin).

5. Sử dụng dịch vụ chuyên môn: các gia tộc lớn không tự mình làm mọi thứ. Để quản trị một cấu trúc danh mục khổng lồ và phức tạp, họ tận dụng nguồn lực từ các tổ chức quản lý gia sản quốc tế (wealth management) như: UBS, Morgan Stanley, Goldman Sachs, … Việc ủy thác đầu tư và quản trị tài sản nhằm đảm bảo tính chuyên nghiệp, tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro một cách toàn diện.