- Your values and desired lifestyle, your investment preferences, needs, attitude to risk, time-horizon and capacity for loss should be all at the centre of all investment planning.
- Mọi chiến lược đầu tư phải bắt đầu từ việc hiểu chính bạn: mục tiêu cuộc sống, khẩu vị rủi ro, thời gian đầu tư và khả năng chịu lỗ.
- Risk and return are related.
- Lợi nhuận và rủi ro luôn là hai mặt của một đồng xu. Không tồn tại bất kỳ loại tài sản nào mang lại lợi nhuận cao mà lại có rủi ro thấp.
- Only take the risks supported by evidence.
- Chỉ chấp nhận rủi ro đã được kiểm chứng bởi dữ liệu thực chứng: cổ phiếu rủi ro hơn trái phiếu vì có lợi nhuận kỳ vọng cao; trái phiếu rủi ro hơn tiền gửi ngân hàng nên lãi suất cao hơn.
- Employ "asset class investing".
- Phân bổ tài sản (strategic asset allocation) quyết định > 90% hiệu suất đầu tư dài hạn của danh mục, chứ không phải việc cố gắng chọn đúng cổ phiếu (stock-picking) hay đoán thời điểm thị trường (market timing).
- Diversify globally across asset classes, industry sectors and investment styles.
- Việc đa dạng hóa danh mục giúp tối ưu hóa tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi ro (Sharpe Ratio). Đa dạng hóa cần thực hiện trên nhiều cấp độ: giữa các lớp tài sản, giữa các ngành nghề và các thị trường khác nhau.
- Invest in collectives (mutual funds) as these offer greater tax-efficiency and diversification at a lower cost than direct equity investment.
- Đầu tư thông qua các Quỹ mở (mutual funds) mang lại tính đa dạng cao và được ưu đãi thuế so với việc NĐT tự giao dịch cổ phiếu trực tiếp (theo Nghị định 253/2026/NĐ-CP).
- Be disciplined, monitor progress, and stick to the agreed strategy.
- Kỷ luật là chìa khóa quan trọng. NĐT cần tuân thủ chiến lược đã đề ra, tránh tâm lý hoảng loạn bán tháo hoặc FOMO theo đám đông, và tuyệt đối không cố đoán đỉnh đáy thị trường. Danh mục cần được tái cân bằng (rebalancing) định kỳ để đưa tỷ trọng các tài sản về đúng cấu trúc mục tiêu ban đầu.
